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FinCEN-Anforderungen der Banken Nicht Blind zu Kündigen, MSB Bank-Konten

Das Financial Crimes Enforcement Network in einer Erklärung an diesem morgen über Geld-service-Unternehmen.

– Geld-Dienstleistungen Unternehmen, einschließlich Geld, das die Sender wichtig, um dem globalen Strom von überweisungen, verlieren den Zugang zu Bankdienstleistungen, die sich zum Teil ein Ergebnis der Bedenken über regulatorische Kontrollen, die wahrgenommenen Risiken, die durch Geld-Dienstleistungen business-Konten, und die Kosten und den Aufwand im Zusammenhang mit der Pflege solcher accounts.

Viele Banken waren sofort schließen der finanziellen Konten des Geld-service-Unternehmen. FinCEN glaubt, es ist wichtig zu bekräftigen, dass Banken Organisationen dienen können, die Geld-service-Industrie während der Sitzung Ihre Bank Secrecy Act Verpflichtungen.

Derzeit ist es Anliegen innerhalb FinCen, dass die Banken unterschiedslos die Kündigung der Konten von allen MSBs, oder sich weigert, ein Konto eröffnen für alle MSBs, wodurch Sie als eine Klasse von Kunden. Solche Großhandel Ansatz widerspricht der Erwartung, dass die Finanzinstitute können und sollten prüfen, ob die Risiken der Kunden auf einer Fall-zu-Fall-basis.

Die Aussage von FinCen bekräftigt, dass es nicht fragt, Banken zu schließen MSB-accounts, weil Sie einfach sind Geld-service-Betriebe, die besagt,

FinCEN nicht unterstützt der Großhandel Beendigung der MSB-Konten ohne Rücksicht auf Risiken oder die Fähigkeit der bank, um das Risiko. Wie bereits erwähnt, MSBs vorhanden unterschiedlichem Grad der Gefahr, und nicht alle-Geld-Dienstleistungen Unternehmen sind mit hohem Risiko. Deshalb, bei der Entscheidung, ob Leistungen zu einem MSB-Kunden -, Finanz-Institutionen sollten die damit verbundenen Risiken bewerten, dass insbesondere MSB-Kunden. Ein Finanzinstitut ist, sollte die Risikobewertung beinhalten die Betrachtung, ob der Kunde die Risiken werden angemessen verwaltet und das Finanzinstitut sollte pflegen Ebenen der Kontrollen im Einklang mit den Kunden Risiken vorgestellt. Banken, der ordnungsgemäß verwalten Sie Kundenbeziehungen und effektiv Risiken zu mindern, sind weder verboten, noch entmutigt von der Bereitstellung von Dienstleistungen für MSB-Kunden, unabhängig von einem MSB-spezifische business-Modell.

FinCEN wollte auch noch einmal betonen mehrere wichtige Faktoren des Bank Secrecy Act und wie Sie sich auf die Geld-service-Geschäft mit einem statement erinnert Finanzinstitute von mehreren key Elemente,

Eine bank muss wissen und verstehen, seine MSB-Kunden. Zu tun, Sie sollten verstehen, die MSB-business-Modell und die Allgemeine Natur des MSB eigenen Kundenstamm, aber es braucht nicht zu wissen, das MSB der einzelnen Kunden zu erfüllen mit dem Bank Secrecy Act. Dies unterscheidet sich nicht von den Anforderungen für jede andere business-Kunden.

Banking-Organisationen werden erwartet, um das Risiko im Zusammenhang mit allen Konten, einschließlich MSB-Konten. Jedoch, die Bank Secrecy Act nicht erforderlich ist, und auch nicht FinCEN erwarten, Banken-Institutionen dienen als de-facto-regulator der Geld-Dienstleistungen Unternehmen der Industrie mehr als jede andere Branche. FinCEN erkennt, dass, wie eine praktische Sache, es ist nicht möglich, für eine bank zu erkennen, und melden Sie alle potenziell illegalen Transaktionen, die die Strömung durch eine institution. Aber dort, wo eine institution folgt, bestehende Leitlinien und schafft und pflegt ein angemessenes Risiko-basiertes Programm, die institution gut aufgestellt ist, um angemessen verwalten dieser Konten, während in der Regel die Aufdeckung und Abschreckung von illegalen Transaktionen.

FinCEN versucht deutlich zu machen mit der Erklärung an diesem morgen, dass Sie nicht wollen, um zu sehen, die Zerstörung der gesamten Finanzdienstleistungsbranche und es erinnert Banken, dass Sie nicht versperrt ist, so dass Geld-service-Unternehmen von Konten rein auf die Tatsache, dass Sie einen MSB.

FinCEN erfordert, dass kryptogeld bitcoin und tauscht sich registriert MSBs, Geschäfte zu betreiben, rechtlich aber viele reguliert MSBs sind noch nicht in der Lage zu öffnen oder zu halten, bis die bank-Konten bei vielen Banken hervorgeht, dass Sie schließen das Konto aufgrund von Bedenken mit FinCEN und die Bank Secrecy Act, aber mit dieser Aussage scheint es nun Banken suchen, um in der Nähe bitcoin MSBs werden müssen, verwenden Sie einen anderen Grund (wie z.B. „sonstige Risiken“).

Hat tip an David R. Allen über die Aussage von FinCEN. Bild mit freundlicher Genehmigung von Tim Evanson.

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Author Since: Aug 23, 2018

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